[保險規劃]附錄一 年度檢視必問

本文分成以下三個部分

檢視時機
進行方式
必問項目

一、檢視時機

1. 保單週年日

   在保單週年日，要繳下一期費用之前檢視。
   

2. 本年度財務檢討

   進行本年度財務檢討時，可順便填寫明年度的保險費用及繳費日期。

3. 人生變動時

   進入新的人生階段，如更換工作、結婚、生產、子女成年，保單可能會失效或是需要重新規劃調整。

二、進行方式

1. 檢視及更新原始資料

   確認原始資料有沒有需要更新之處。

2. 檢視樞紐分析表格

   確認統計圖表是否合理，是否有特殊異狀。

三、必問項目

1. 有效狀態

   保單會不會因為年齡增加、工作性質變更、無法扣款、拒絕續保等因素而失效？

2. 費用相關

   (1)何時繳費？ (2)如何繳費？（是否為帳戶扣款，若不是，信用卡是否快到期？） (3)繳交金額？

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首圖來源：Photo by Nathan Watson on Unsplash