[保險規劃]第一步 理解保險概念：保險書籍推薦
本文分成以下四個部分
入門書
網站
其他書籍
產出結果
※建議閱讀順序：入門書⟶網站⟶其他書籍
一、入門書
《錢難賺，保險別亂買》/2016
(1)優點：
a.架構明確：依照認識風險、買對、買夠、買好、實際規劃，邏輯清晰。
b.易於操作：看完不心慌，可實際跟著操作。
c.含補救法：有討論買錯、買不夠、買不好處理辦法。
(2)缺點：
a.出版年份較早：2016年之後推出的「重大傷病卡險」未能有篇幅討論。
二、網站
以下兩個為保險經紀[註]公司架設的網站，可參考其中的「新手區」：
(1)優點：
a.有新手區：提供保險初學者應該知道的內容。
b.有討論區：一個問題可能會有多個業務、保經回答，可作交叉比較。
c.有罐頭保單組合：可參考情況相近的人選擇了什麼保險組合。
(2)缺點：
a.正確性：網路資料不一定正確，需要審慎評估。
a.有新手區：提供保險初學者應該知道的內容。
b.有討論區：一個問題可能會有多個業務、保經回答，可作交叉比較。
c.有罐頭保單組合：可參考情況相近的人選擇了什麼保險組合。
(2)缺點：
a.正確性：網路資料不一定正確，需要審慎評估。
b.資安疑慮：有些網站會要求財務狀況等機敏個資，若有疑慮，可暫時不填。
[註]
保險經紀=可賣多家，但不一定會處理理賠，出險要自己跑
保險業務=只能賣自家產品，但通常會有後續服務
三、其他書籍
⟹建議當第二意見補充
《醫生強烈建議你買的保險》/2020
(1)優點：
a.強化補充：針對病、老風險對應的醫療險、長照險做討論，可作為補充參考。
b.切合國情：雖然作者是日本人，台灣出版社有補充整理台灣的情況。
(2)缺點：
a.完整性：只有討論「病」、「老」，非涵蓋所有類型的風險。
a.強化補充：針對病、老風險對應的醫療險、長照險做討論，可作為補充參考。
b.切合國情：雖然作者是日本人，台灣出版社有補充整理台灣的情況。
(2)缺點：
a.完整性：只有討論「病」、「老」，非涵蓋所有類型的風險。
劉鳳和
《聰明買保險》/2006
《平民保險王》/2009
《小資族如何簡單買保險》/2017(1)優點：
a.篇幅短小：篇幅不長，容易閱讀。
b.案例開頭：以故事開頭，幫助一起思考。
c.揭露不良：揭露許多黑心保險話術。
(2)缺點：
a.出版年份較早：如有些保險的額度可能不再適用。
b.論述零散：比較偏向Q&A的方式。
c.部分業內人士疑慮：過度強調意外險，輕忽醫療險。
《淺談保險觀念》/2020
(1)優點：
a.作者部落格整理出書。
b.強化補充：有些保險觀念及術語解釋蠻清楚。
(2)缺點：
a.論述零散：比較偏向Q&A的方式。
四、產出結果
表格1-人生各階段保單組合規劃
(1)縱列｜人生階段：依照自己的人生規劃，如粗略的分為成長期、單身期、頂客期、滿巢期、空巢期、退休養老期。 (2)橫列｜風險種類：接著依照風險類別（死、殘、病、老）填入在各階段自己認為合適的險種。
- 表格2-各險種注意事項
(1)橫列｜風險種類——險種： ◎需要紀錄的包含但不限於： a.在上述表格1認為合適的險種。 b.現有保單買的險種。 c.現在市面上的主流產品。 ◎簡單舉例如下： a.死——壽險：終身壽險、定期壽險。 b.殘——意外險：意外險、失能險。 c.病——醫療險：重大疾病、重大傷病、癌症險、實支實付醫療等。 d.老：年金險。 (2)縱列｜ a.認定方式：主要理賠條件。 b.保對：主要給付項目。 c.保夠：保費合理狀態下保額足夠。 d.保好：險種的關鍵。 e.備註：待進一步處理的疑問或其他比較。
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