[保險規劃]第二步 彙整現有保單：樞紐分析資料
本文分成以下三個部分
準備工具
彙整保單
產出結果
彙整保單
產出結果
一、準備工具
現有保單
現有保單搜集方法： (1)紙本保單：向保險公司申請現有紙本保單，白紙黑字一目瞭然，也有統整歷年來的批註單（保單更動紀錄）。
(2)官網紀錄：較不建議，有些官網並沒有即時更新或資料不齊全。 (3)公司/工會團體保險：可詢問人資，取得公司或工會團體保險的計畫清單。- Excel-樞紐分析 或 Google 試算表-資料透視表 優點： (1)資料一致：只要建立並維護一份原始資料，免重複紀錄及修改。 (2)進階分析：可透過樞紐分析或資料透視表功能，製作表格或圖形。
二、彙整保單
Who|對象
依照族群簡單分類： (1)單身者：以自己為主，若心有餘力可延伸記錄自己的老家。
(2)有家庭/伴侶者：以家庭為單位，可依序登記收入主要來源、大人、小孩。- Where|記錄所在 需要紀錄的內容會在以下兩個地方： (1)保單面頁：相當於紙本保單的目錄，會載明保險項目、金額、繳費期滿日、保障期滿日、保險費等重要項目。 (2)詳細條文：若保單面頁不夠清楚，可查閱後方的詳細條文。
- What|記錄項目
需要登記於Excel的項目包括但不限於：
(1)被保人
(2)保單號
(3)保險公司
(4)保單名稱
(5)險種：如壽險、意外險、醫療險。
(6)次項：如意外險包含一次金、意外醫療，而醫療險包含手術、住院、雜費。
(7)保額
(8)繳費日期
(9)保費
(10)繳費方式
(11)保障期滿
(12)備註：變更考量、特殊狀況、注意事項等。
三、產出結果
登記完得到一份屬於自己保險狀況的原始資料，
接著就可依照需求，進一步樞紐分析。
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