[保險規劃]保險規劃目錄

本系列文為執行保險規劃的心得， 涵蓋四大步驟，讓保險純粹發揮保障功能。

緣起

2020年剛好有個契機，發現自己對保險所知甚少，

於是把博客來「保險」分類暢銷榜的書看了一輪。

對於家財萬貫的人來說，保險可能是節稅或投資工具之一，

而對於風險耐受度低的人來說，保險則應該回歸基本功能，即保障。

理解保險之後，發現保險很多狀況聽起來還不錯，

但往往有一些沒想到但遇到會吐血的但書及例外，

不肖人士就利用你太忙太累沒時間研究，

在資訊不對等的情況下賺取黑心錢。

因此，在建立保險觀念之後，

理解了保險對於我和我的家庭的意義，

重新檢視現有保障並規劃調整家庭保險，

不輕信一家之言，不人云亦云，

花合理的錢，買到需要的保障，

實踐保險的目的。

保險規劃四步驟

第一步｜理解保險概念：保險書籍推薦

第二步｜彙整現有保單：樞紐分析資料

第三步｜檢視保險狀況：保對、保夠、保好

第四步｜調整保險計畫

附錄

附錄一｜年度檢視必問

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首圖來源：Photo by micheile henderson on Unsplash