[保險規劃]第三步 檢視保險狀況：保對、保夠、保好

本文分成以下三個部分

準備工具

檢視狀況

產出結果

一、準備工具

1. 樞紐分析表格

   可將原始資料依照自己的需求，進一步製成分析圖表，舉例如下： (1)家庭總繳費金額
   (2)個人別繳費狀況 (3)繳費方式 (4)變更或注意事項 (5)保障項目與保額

二、檢視狀況

1. 依照原則

   將樞紐分析圖表， 對照在步驟一產出的表格 （人生各階段保單組合規劃、各險種注意事項）， 逐一檢視是否保對、保夠、保好， 並簡單記錄於原始資料的備註-變更考量。

2. 依照情境 可以依照自己擔憂的情況， 試算如果遭受某種風險， 生活會有什麼改變？ 能否接受這樣的改變？ 保險金能否有效提供幫助？

三、產出結果

現有保單可能保不對、保不夠、保不好，
利用樞紐分析製作表格，把備註-變更考量逐一檢視，
作為調整保險計畫的基礎。

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首圖來源：Photo by Unseen Studio on Unsplash